Финансовое мошенничество согласно статье 159 ук рф

Содержание

Как не стать жертвой мошенников

Какие данные могут быть в профиле каждого пользователя

Мелкие неточности, большие вопросы

Кроме описанного выше, сомнение вызывает и ряд других фактов, представленных в финансовом отчете за 2019 год. Например, неубедительно выглядит графа с суммами, которые были потрачены на содержание офиса — в последнем квартале 2019 года расходы возросли почти в два раза. При этом, согласно отчету, площадь, которую занимают сотрудники ФБК, не увеличилась, поскольку арендная плата не изменилась. Также не совсем понятен резкий рост (в полмиллиона рублей) затрат на «прочие услуги и расходы», связанные с офисом.

Интересен также и резкий рост разовых пожертвований в августе 2019 года. Изменение показателя в положительную сторону отмечалось еще в июле, когда по сравнению с июнем доля разовых «донатов» в ФБК составляла 45% и приносила максимум три миллиона рублей. В августе столбик вырос до 69%, а сумма разовых пожертвований составила восемь миллионов рублей, что может говорить о крупных поступлениях, в том числе, возможно, и из зарубежья. Вполне вероятно, что единоразовые выплаты поступали в качестве оплаты за ряд летних незаконных акций протеста, организованных экс-кандидатами в Мосгордуму.

Очевидно, что к 2020 году блогеру удалось создать целую систему по отмыванию денег, взяв за образец отработанную другими схему по созданию «финансовых прокладок» в виде множества юридических лиц

Несмотря на предоставление ФБК официального отчета, множество несостыковок, на которые обратили внимание журналисты и экспертное сообщество, непрозрачное финансирование ставят под сомнение слова Навального о существовании фонда только за счет пожертвованных от россиян денег. Вполне вероятно, что профильным органам необходимо более пристально изучить отчет ФБК и проверить НКО на предмет наличия внутренних финансовых махинаций

Темные схемы финансирования штабов

Другая немаловажная вещь в отчете ФБК — отсутствие документации на тему поступлений средств в региональные штабы Навального. Штабы находятся непосредственно в подчинении Леонида Волкова, который, в свою очередь, является сотрудником фонда, а сам ФБК является головным офисом.

Серуканов подчеркнул, что выкладываемая Волковым отчетность по штабам не представляет информационной ценности и является, по сути, «пустышкой» для отвода глаз.

Единственный документ, который был опубликован за время существования региональных штабов Навального, принадлежит петербургскому отделению, но и здесь экспертное сообщество нашло расхождения, на основе которых стало возможным утверждать, что штаб в Северной столице растратил порядка миллиона рублей пожертвований из собранных 1,1 миллиона рублей.

Как установили авторы Telegram-канала «Субъект», растрата могла произойти с дозволения Ольги Гусевой. Так, за апрель-май 2019 года штабом в Петербурге было потрачено 472 тысячи рублей якобы на организацию встреч и лекции для активистов. Собрания при этом проходили внутри штаба, поэтому траты на аренду не предусматривались. Кроме того, ответственность за эту графу расходов, а также коммунальные услуги, расходные материалы и зарплаты сотрудников лежит на Леониде Волкове, который заявлял о выделении дополнительных средств на работу штаба в Петербурге из бюджета федерального штаба.

Согласно отчету за июнь-август, штаб снова «потратил» средства на те нужды, которые обычно оплачиваются из бюджета головного штаба. Проведя анализ двух из четырех отчетов штаба в Петербурге, авторы «Субъекта» указали на возможное хищение организацией не менее 900 тысяч рублей.

Отсутствие официальных отчетов других региональных штабов также может говорить о сокрытии фактов финансовых махинаций штабами Алексея Навального. Проверить это возможно только при наличии отчетов, однако региональные структуры предпочитают их не обнародовать.

Накопительные системы

Этот вид мошенничества только развивается в России, но жертвами аферистов уже стали сотни граждан. Злоумышленники действуют по следующей схеме:

  1. вас приглашают присоединиться к закрытому круизному клубу, ювелирному клубу, любому клубу по интересам, где реально получить с вас взнос.
  2. далее вам предлагают очень выгодные условия накопления. К примеру, ежемесячно вы отчисляете по сто долларов на счет в личном кабинете, а компания удваивает внесенную вами сумму.
  3. все собранные деньги вы можете потратить на оплату морского круиза, путешествия, приобретение ювелирного изделия с драгоценными камнями и другие приятные покупки.

Казалось бы, условия простые и понятные. Вы начинаете активно вкладывать деньги в проект в надежде получить бонусы от компании. А вместо этого ваш счет вдруг блокируют за нарушение каких-либо правил или простой технической ошибки. Деньги остаются заблокированными навсегда, и вывести их невозможно.

Итак, если вы не хотите стать жертвой мошенников, придерживайтесь простых правил:

  1. Тщательно проверяйте информацию о компании на официальном сайте и читайте отзывы в интернете.
  2. Не доверяйте первому встречному банкиру, брокеру, менеджеру клуба. Интернет кишит мошенниками;
  3. Никому не называйте данные своей банковской карты, а особенно CVV код.
  4. Помните, что если вы все же попались на удочку мошенника, то спешите заявить в полицию и оформить чарджбэк.

Теперь хорошая новость. Вернуть деньги от мошенников можно с помощью чарджбэк-сервиса CosmoVisa. Если вы стали жертвой мошенников и попали в финансовую пирамиду, не ждите — срочно обращайтесь в полицию и оформляйте заявление на чарджбэк. Для этого необходимо заполнить специальную форму на сайте, приложить копии переписки с мошенником, указать информацию по транзакциям, кратко описать ситуацию. При благоприятном исходе Банк/МПС отменит транзакцию и вернет деньги на ваш счет.

Учтите, у вас есть всего 540 календарных дней на чарджбэк. По истечению срока вернуть деньги не получиться.

Как действуют мошенники

Мошенники используют отработанный годами алгоритм, но с новым инфоповодом: предлагают популярную сейчас услугу — открытие брокерского счёта, отмечает директор департамента информационной безопасности МКБ Вячеслав Касимов.

Обычно звонят по телефону и просят установить поддельное приложение, которое очень похоже на банковское. «В программе всё так настроено, что кроме как на счёт злоумышленника, деньги никуда перевести нельзя. Человек рискует своими сбережениями на всех счетах, не только на карте», — предупреждает эксперт.

Часто мошенники используют социальную инженерию: манипулируют такими качествами, как жадность или страх всё потерять, добавляет руководитель аналитического департамента AMarkets Артём Деев. «Не стоит вестись на обещания сверхприбылей и скорого обогащения. Фондовый рынок всегда несёт риски, и если вам об этом не говорят, то это или преступники, или не очень честные сотрудники брокерских компаний», — поясняет он.

Вишинг – голосовой фишинг

Данный вид мошенничества применяет технологию, с помощью которой в автоматическом режиме формируется информация о платежных картах и их владельцах. Моделируется клиенту банка звонок автоинформатора, который сообщает о том, что с картой клиента осуществляют мошеннические действия. При этом автоинформатор дает специальные инструкции, якобы, для нейтрализации противоправных действия с картой клиента. Автоинформатор также указывает телефонный номер банка, по которому должен позвонить владелец карты и предоставить определенную информацию роботу банка, чтобы он предотвратил неправомерный действия злоумышленников. Таким образом, собрав информацию о карте и ее владельце, злоумышленники переводят всю сумму с карты клиента на другой счет.

Есть и другие модификации этого преступления

Например, Вы получаете СМС, в котором просят позвонить по указанному номеру в банка, узнать остаток денег на Вашей карте. Позвонив, Вы попадаете на стандартный автоответчик. Автоответчике предлагает Вам набрать реквизиты Вашей карты (CVC, данные владельца, дата выпуска и т.д.).

Также может позвонить человек, который представляется сотрудником банка, при этом у Вас на телефоне определяется входящий номер как телефонный номер Вашего банка. Дальше все также, сотрудник говорит о подозрительной операции, якобы имевшей место на Вашем счете и уточняет данные Вашей карты.

Вывод: нельзя по телефону диктовать данные карты, даже в том, случае, если у Вас на телефоне определился номер Вашего банка!

«Нелегальные форексеры»

В Интернете также активизировались нелегальные форекс-дилеры. Чаще всего эти компании зарегистрированы за рубежом и работают с иностранных интернет-площадок. Потребители, доверившие средства подобным «форексерам», практически всегда теряют деньги.

Мошенники предлагают либо пройти обучение игре на бирже, либо даже освоить профессию трейдера, создают программы, имитирующие показатели рынка с динамичными графиками, таблицами. Жертвы таких мошенников долгое время находятся в заблуждении, считая, что они действительно «играют» на рынке, продолжая отдавать средства на обучение.

Что это за сфера?

Банковская сфера является частью финансово-кредитной системы государства и представляет собой совокупность учреждений, основой деятельности которых являются денежно-кредитные отношения.

Преступления в этой сфере

Понятие «мошенничество в банковской сфере» объединяет виды преступной деятельности, направленные против общественных отношений в вопросах соблюдения интересов вкладчиков и собственников финансово-кредитных учреждений, порядка их работы и наносящие им материальный ущерб. Преступления в банковской сфере носят двоякий характер, так как, с одной стороны, могут быть направлены против самого банка, с другой — против вкладчиков.

5 признаков финансовых мошенников

Представиться они могут кем угодно: сотрудником банка, полиции, магазина, провайдера, телефонного оператора, какой-то компании, коммунальной организации, социальной службы или просто доброжелателем, имеющим важную для вас информацию и желающим помочь. Сообщение может прийти даже с аккаунта человека, которого вы лично знаете.

Признак 2. Мошенник хочет вывести вас из равновесия. Вероятнее всего, мошенник начнет разговор с вами с каких-то шокирующих фактов, способных вызвать у вас эмоции, вывести вас из равновесия. Ведь в таком состоянии, пока вы будете растеряны, взволнованы, обрадованы, ваша бдительность притупится, и вас будет проще развести на деньги. Это некая подготовительная фаза, которая почти всегда имеет место. Например:

  • Ваш аккаунт взломан;
  • Вашей картой пытались расплатиться;
  • Вы выиграли приз;
  • Ваш сын попал в аварию;
  • У меня мама попала в больницу;
  • Ваш счет заблокирован;
  • Вас выселяют из квартиры;
  • У вас критическая задолженность;
  • И т.д.

По этой причине чаще всего они обращаются к людям, более подверженным психологическому давлению. Например, к пенсионерам или мамам маленьких детей.

Признак 3. Мошенник сводит разговор к деньгам. Начать разговор с вами мошенники могут с чего угодно. Но закончат его обязательно денежными вопросами. Даже если «заход» мошенника совершенно не касается финансовой сферы, далее он так или иначе переведет разговор в денежное русло:

  • Нужно заплатить комиссию;
  • Нужно перевести деньги на безопасный счет;
  • Нужно оплатить услугу;
  • Нужно заблокировать перевод средств;
  • Можно приобрести со скидкой;
  • Нужны деньги, чтобы «решить вопрос»;
  • И т.д.

Признак 4. Мошенник просит сообщить данные. Как мошеннику завладеть вашими деньгами? В редких случаях он будет просить, чтобы вы сами их ему перевели, хотя такие случаи тоже имеют место. Чаще он будет стараться заполучить доступ к вашим деньгам. Это могут быть:

  • Данные банковской карты (особенно мошенникам необходим срок действия и cvc-код);
  • Логин и пароль к какому-нибудь аккаунту (например, в личном кабинете банка или даже просто к электронной почте);
  • Код, пришедший в СМС-уведомлении (означает, что мошенники уже проводят операции по вашему счету, осталось их только подтвердить).

Как правило, у мошенника уже есть определенная информация о ваших счетах. Ее можно купить на черном рынке, как и ваши контактные данные. Но чтобы украсть деньги — ему чего-то не хватает, поэтому он и вышел с вами на контакт. Заполучив недостающие данные, мошенник сразу же использует их для списания средств с ваших счетов — у него уже все для этого готово.

Реальный сотрудник банка никогда не станет спрашивать секретные данные или пароли.

Признак 5. Мошенник давит, торопит, ставит условия. И, наконец, последний, но немаловажный, признак финансовых мошенников — все они будут стараться развести вас на деньги как можно быстрее. Чтобы вы не успели одуматься или посовещаться с кем-нибудь. Поэтому вас будут всячески склонять совершить необходимые им действия как можно быстрее, пока вы не успели понять, что к чему. Например:

  • Это нужно сделать в течение 5 минут, иначе будет поздно;
  • Сегодня последний день акции;
  • Если в течение 10 минут не заплатить комиссию, деньги спишутся;
  • И т.д.

Как правило, финансовые мошенники сочетают в себе все вышеуказанные признаки, независимо от сферы, в которой они действуют и способа контакта. Хотя, конечно, могут быть исключения.

В любом случае, если вы заметите хотя бы один из вышеуказанных признаков — стоит, как минимум, насторожиться. Ну а если речь идет о признаке №4, то есть, вас просят сообщить какие-то известные только вам данные — можно наверняка утверждать, что вы имеете дело с мошенником. В этом случае рекомендую сразу же прекратить общение.

Теперь вы знаете, как ведут себя финансовые мошенники, как их распознать. Будьте бдительны и не попадайтесь: контакты с мошенниками происходят все чаще.

Возможно, вам так же будет интересно:

  • Схемы мошенников в интернете: развод по объявлениям;
  • Мошенничество с банковскими картами.

До новых встреч на Финансовом гении: сайте, который простыми словами объяснит вам финансовые процессы и научит грамотно распоряжаться личными финансами.

Общий состав

Субъект и субъективная сторона

Субъектом может являться дееспособное лицо, достигшее 16-летнего возраста. Субъективной стороной является прямой умысел.

Объект и объективная сторона

Объектом являются любые чужие наличные и безналичные денежные средства. Объективная сторона состоит в хищении чужих денежных средств в любых формах или приобретении права на них путем обмана или злоупотребления доверием.

Основные элементы, которые будут различаться от вида к виду

Элементы, являющиеся факультативными признаками:

  • субъекта — руководящий работник банка, служащий банка, клиент банка и т. д.;
  • субъективной стороны — корыстные мотив и цель;
  • объекта — форма денежных средств: банковские счета, кредиты, депозиты, наличные деньги, деньги на банковских картах и т. д. (о том, какие есть виды мошенничества с банковскими картами читайте тут);
  • объективной стороны — способ совершения преступления: донесение ложной или сокрытие истинной информации, фиктивные документы, введение в заблуждение относительно собственных планов, время, место, обстановка.

Состав преступления: присвоение и растрата

Состав преступления – материальный. Все формальные признаки без наступления последствий в виде причинения материального ущерба собственнику имущества, не могут считаться покушением на присвоение и растрату.

Объект преступления – общественные и трудовые отношения, отношения собственности, против которых совершается данное преступление.

Субъект преступления – специальный. Им может быть только совершеннолетнее и дееспособное лицо, которому вверены материальные ценности согласно официальному документу:

  • трудовому договору;
  • договору услуг;
  • акту приёма-передачи;
  • доверенности на передачу денег или имущества;
  • накладной и т.п.

Важно: до достижения 18 лет принимать на работу, предусматривающую материальную ответственность, не разрешается нормами трудового законодательства.

Объективная сторона содержит факт передачи денег или материального имущества виновному и факт того, что он присвоил данное имущество себе. Для этого должны оформляться официальные бумаги, которые подтверждают получение материальных ценностей.

Субъективная сторона характеризуется наличием умысла, мотивом и целью совершить противоправное деяние. Умысел всегда заведомый: злоумышленник знает, что материальные ценности или деньги доверены ему для совершения определённых действий, и осознаёт последствия их не исполнения. Мотив – корыстный. Растрата или присвоение совершаются только ради получения незаконной наживы. Цель:

  • присвоить доверенные деньги, чтобы растратить их по своему усмотрению;
  • продать вверенное имущество и получить деньги;
  • использовать похищенное имущество в своих интересах.

Неумышленно или с отсутствием корысти такие преступления не совершаются.

Мошенники в интернете

В современное время интенсивного развития интернет-технологий аферисты активно осваивают виртуальное пространство. Мошенничество в интернете практикуется в следующих формах:

  • несанкционированное использование личных данных граждан (как правило, защитных паролей) с целью присвоения их денежных средств с виртуальных кошельков, банковских карт, счетов;
  • махинации с виртуальной валютой (биткоинами);
  • злоупотребление доверием посредством электронной переписки в виртуальном пространстве и просьб перевести средства на указанные счета подставных лиц.

Доказательство совершения мошенничества, причастности к нему и пособничеству — труднодостижимая задача даже для опытных юристов и сотрудников правоохранительных органов. От их квалификации зависит, будет ли наказание виновных и каким именно: штрафными санкциями или лишением свободы.

Совершая любое преступление, мошенник обязательно ориентируется на психологию поведения людей (желание быстро разбогатеть, невнимательность, доверчивость). Финансовые махинации тщательно и старательно продумываются. Опытные аферисты способны обмануть почти любого гражданина, усыпив его бдительность.

Ответственность за мошенничество

В зависимости от тяжести совершенного деяния законодатель различает и степень ответственности за его совершение. Статья имеет 7 частей, ответственность в которых варьируется следующим образом:

  1. Часть 1. Деяние совершено одним преступником, не причинило существенного ущерба. Оно наказывается или в минимальном варианте штрафом в размере до 120 тысяч рублей, или в максимальном лишением свободы на срок до двух лет. В промежутке судья может выбрать и исправительные работы, и ограничение свободы, и арест.
  2. Часть 2. Преступление совершено группой лиц или по сговору, или с причинением существенного имущественного вреда физическому лицу. Максимальным наказанием будет 5 лет лишения свободы.
  3. Часть 3. Мошенничество совершено лицом, незаконно использовавшим служебное положение, или же в крупном размере; оно будет наказано лишением свободы на срок до 6 лет с дополнительным штрафом, направляемым на возмещение вреда.
  4. Часть 4. Преступление совершено сообществом, имеющим признаки организованной группы, при этом оно или стало причиной лишения гражданина жилой площади, или было совершено в особо крупном размере. В этом случае оно будет наказано лишением свободы на срок до 10 лет с дополнительным штрафом до миллиона рублей.
  5. Часть 5. Если преступники преднамеренно и мошеннически не исполнили свои договорные обязательства в сфере предпринимательского оборота и использование этих способов хищения стало причиной существенного ущерба, они будут наказаны или лишением свободы на срок до 5 лет, или штрафом.
  6. Часть 6. Если те деяния, которые рассматривались в части 5, еще и совершались в крупном размере, то свободы можно лишиться уже на 6 лет.
  7. Часть 7. Те же деяния, но их размер признан особо крупным, повлекут за собой 10 лет лишения свободы.

Для понимания норм статьи нужно учитывать, что значительный ущерб для физического лица – это сумма, превышающая 10 тысяч рублей, крупный размер похищенного – это сумма, превышающая 3 миллиона рублей, особо крупный размер – сумма, которая превысит 12 миллионов рублей. Естественно, в каждом случае судья внимательно изучит детали дела и применит все обстоятельства, которые могут быть признаны смягчающими.

Как не стать жертвой мошенников?

Чтобы не стать пострадавшим из-за финансовых махинаций аферистов, наши юристы рекомендуют придерживаться некоторых правил:

  • не общайтесь с незнакомцами, которые просят помочь проверить купюры на подлинность;
  • при неожиданной тишине во время звонка оператора и иного неизвестного абонента существует риск того, что к вашей линии подключаются злоумышленники;
  • если собеседник при наметившейся сделке скрывает данные о себе — это является поводом для тревоги;
  • перевод за услугу/товар частями должен быть прописан в договоре, а словесные требования приводят к обману;
  • удаленная работа по предоплате — афера, которую не следует воспринимать как серьезное предложение;
  • не сообщайте пароли и коды третьим лицам, даже если звонивший представился банковским работником.

В случае, если обман все же произошел, можно обратиться за советом к нашим адвокатам, написать грамотно заявление в полицию или подать иск в суд. В последнем случае привлечь виновного можно только в случае уверенности и при наличии доказательств его вины.

Махинации – понятие и виды

Махинации в современной финансовой и экономической сфере – это собственное обогащение с использованием незаконных схем и запрещенных вариантов заработка. По сути, это финансовые преступные действия, посягающие на материальное благополучие отдельного человека или государства в целом.

На данный момент различаются следующие виды махинаций:

  • Распространение за деньги инсайдерской информации.
  • Незаконное использование сведений для изменения стоимости биржевых активов.
  • Мошенничество с бухгалтерией и управленческой ответственностью.
  • Искажение информации в отчетностях с целью снижения суммы положенных налогов.
  • Открытие подставных фирм для ведения незаконной деятельности.
  • Организация финансовой пирамиды.
  • Махинации в области кредитов и займов.
  • Мошенничество с личными сведениями граждан – онлайн и оффлайн.

Все финансовые махинации очень тщательно продумываются и организовываются. В одной операции может присутствовать сразу несколько обманных схем.

Все виды и категории финансовых афер отличаются схожими признаками:

  1. Наличие обманных манипуляций.
  2. Незаконное получение закрытой или личной информации.
  3. Намеренное искажение данных.
  4. Злоупотребление доверием.

Чтобы уметь распознавать махинации, стоит знать отличительные черты и особенности самых распространенных из них.

Популярные виды займов

Хайпы и пирамиды

Казалось бы, о финансовых пирамидах после знаменитого МММ должны знать все. Тем не менее, из года в год эта схема легкого заработка работает также эффективно, как и в начале 90-х. Принцип развода прост: основатели пирамиды обещают вкладчикам немыслимо высокий процент по вкладам, а за привлечение новых пользователей обещают выплачивать солидные бонусы. Первые несколько месяцев так и происходит. Довольные участники активно привлекают в пирамиду своих близких и друзей, занимают деньги и берут кредиты, чтобы вложится в «прибыльное» дело. Но как только структура достигнет своего максимума, а основатели почувствуют, что близки к разоблачению, то просто пропадут из виду. На звонки и письма никто отвечать не будет, а кураторы вдруг исчезнут из поля зрения навсегда, оставив сотни вкладчиков без копейки.

Кибермошенничество

Чтобы завладеть данными карты, мошенники используют не только стандартные схемы кражи или скимминга. Эффективными инструментами в руках преступников стали наши гаджеты и интернет.

В интернете

Обман доверчивых граждан через интернет процветает. Кажется, что каждый год появляются все новые и новые способы. Мы постарались собрать все известные на сегодня в одной статье, поэтому здесь разберем другие схемы махинаций.

По телефону

Мошенник звонит конкретно вам, т. е. знает ваши фамилию, имя и отчество, или наугад. Дальше возможны такие сообщения:

Возможны варианты. Но главное – что все эти звонки идут от мошенников

Обратите внимание, что иногда на вашем телефоне высвечивается настоящий номер банка. Есть технологии, которые позволяют сделать подмен

Внимание! Сотрудники банка, в том числе и служба безопасности, никогда не просят назвать данные вашей банковской карты. Как только услышали такую просьбу, бросайте трубку.. Несколько примеров из жизни:

Несколько примеров из жизни:

  1. Человек продает что-то через интернет-площадку (Авито, Юла, региональные барахолки и пр.). Звонит потенциальный покупатель и предлагает перевести деньги на карту. А чтобы они точно дошли, надо сообщить все данные, в т. ч. и код безопасности. Иногда мошенник просит подойти к банкомату и совершить какие-то манипуляции с картой под его диктовку, потому что “вдруг возникли проблемы с переводом”.
  2. Стандартный уже вариант, когда звонит сотрудник безопасности банка и спрашивает вас, переводили ли вы только что деньги туда-то. Или сразу сообщает, что карта заблокирована по решению банка из-за подозрительных транзакций и чтобы разблокировать, сообщите информацию с карты.
  3. Звонок от кредитной организации, которая сообщает, что вам одобрен кредит. Интересно, что вы оставляли онлайн-заявку на сайте банка и ждали одобрения. Для заключения договора и перевода денег просят сообщить реквизиты карты.

Итог во всех случаях один – вы теряете свои деньги.

В СМС и электронных письмах

Мошенники рассылают СМС и письма на электронную почту. В одних случаях просят данные паспорта, банковской карты. В других – переход по вредоносной ссылке:

Коллекторское агентство Финколлект

Отграничение от смежных преступлений

Ст. 159 УК РФ схожа с рядом других уголовно наказуемых деяний. Однако для того, чтобы правильно квалифицировать действия по ней, необходимы следующие признаки:

  1. Цель – приобретение чужого имущества в свою личную собственность или в собственность иных заинтересованных лиц.
  2. Способ – ложь или злоупотребление. Если использовался иной способ – речь может идти об ответственности за грабёж или разбой, либо кражу.
  3. Объект и объективная сторона – они необходимы для того, чтобы отграничить мошенничество от кражи, разбоя, бандитизма – и особенных составов мошенничества. В частности, если никакого взаимодействия с потерпевшим нет – речь идёт о краже.

Об отграничении мошенничества от таких схожих преступлений, как растрата и присвоение, вы можете узнать здесь.

Мошенничество является одним из видов хищения, предусмотренных УК РФ. При этом для того, чтобы правильно квалифицировать действия виновного, нужно учитывать как общие признаки этого преступления, так и дополнительные, которые указаны в соответствующих частях ст. 159.

Для решения вашего вопроса – обратитесь за помощью к юристу. Мы подберем для вас специалиста. Звоните 8 (800) 350-14-90

Плохо

Полезно!

В каких сферах мошенничества возможно финансовое?

Основными сферами финансового мошенничества являются:

  • банковская;
  • кредитная;
  • страховая;
  • налоговая;
  • инвестиционная;
  • сеть Интернет;
  • пластиковые карты;
  • мобильная связь и др.

К числу распространенных способов финансовых афер относятся:

  1. перевод безналичных денежных средств государственных и общественных организаций в наличные доходы;
  2. неуплата налогов;
  3. подделка платежных документов;
  4. получение незаконной прибыли от выплаты заниженных и взыскания завышенных процентов по банковским операциям и различным видам страхования и др.

В числе новых видов мошенничества можно назвать:

Защита от финансовых махинаций

От уровня квалификации данных специалистов зависит, признают ли мошенника виновным и вынесут ли ему положенное наказание.

По причине изощренности мошеннических действий не менее сложно защититься от них. Махинации с финансами очень тщательно продумываются и планируются. Преступники разрабатывают все более новые методики хищения средств.

Имеющие опыт аферисты способны обмануть любого человека. Чтобы не стать жертвой или невольным участником мошенничества, необходимо:

  • Получить минимальное финансовое образование.
  • Проявлять максимальную бдительность, внимательность и осмотрительность.
  • Не передавать посторонним лицам информацию, денежные средства, ценную собственность и права на нее.

Если в результате проявленной внимательности были обнаружены подозрительные действия, следует сразу обращаться с заявлением в правоохранительные органы. Основанием для этого является:

  1. Проявленные признаки финансовой пирамиды.
  2. Потеря денег или имущества.
  3. Невозврат ранее инвестированных средств.

Причины распространения и виды финансового мошенничества

Не только в нашей стране возрастает количество видов финансового мошенничества. Такая же обстановка наблюдается и в Европе, где уровень финансового грамотности граждан на порядок выше. Этому есть несколько причин:

Бороться с этим можно только одним способом – это повышение финансовой грамотности населения. Обучение нужно начинать еще со школы. Только так можно сделать риски быть обманутым минимальными.

Существуют такие виды финансового мошенничества:

  1. Махинации с банковскими картами.
  2. Финансовые пирамиды. Граждане отправляют мошенникам свои личные данные, после чего те оформляют на них кредиты, а разнообразные конторы обещают за вознаграждение списать все долги.
  3. Кибермошенничество. Мошенники работают в сфере информационных технологий.
  4. Рынок недвижимости. Это оформление фальшивых документов, продажа или сдача в аренду помещения, принадлежащего другому человеку и пр.

Мошеннические операции с ТМЦ

Большое распространение получили мошеннические операции с ТМЦ — товарно-материальными ценностями. После доставки на склад ТМЦ записывается в приход по количеству. Кладовщик разными способами может изменять в отчетности принимаемое им количество ТМЦ.

Это происходит в ходе следующих действий:

  • списание товара;
  • искажение веса с помощью неправильно настроенного измерительного прибора;
  • занижение количества «физическим способом» — с изменением температуры многие предметы меняют вес;
  • занижение количества «математическим» способом — округляя цифры и др.

Во время хранения ТМЦ на складе с ним также могут производить разные махинации по занижению количества продукта. Может быть увеличен вес продукта за счет повышения влажности или примешивания посторонних веществ, произойти подмена товара более низкого качества (пересортица), списание по ложной причине и т.д.

При отгрузке риск мошенничества увеличивается. Ко всем выше перечисленным способам афер добавляется возможность «погрузочного» недовложения, когда на склад приходит пустой контейнер, ТМЦ может быть тайно украден грузчиками и др.

На производстве

На производстве контроль за продукцией также сложно осуществим, поэтому поле для мошенничества здесь широкое. Наиболее распространены следующие схемы:

  • подмена материалов для производства более дешевыми аналогами;
  • использование меньшего количества сырья и материалов, чем предписано нормами;
  • неприкрытое хищение материалов;
  • вывоз пригодной к употреблению продукции под видом брака, мусора, излишков производства;
  • списание ТМЦ по ложным причинам.

С подрядчиками

Наиболее распространенными видами мошенничества в данной отрасли являются следующие:

  • завышение количества расходуемого сырья;
  • предоставление ложной информации о площади объектов в работе;
  • изобретение дополнительных услуг;
  • списание дорогостоящих материалов и использование вместо них дешевых аналогичных продуктов.

На нашем портале вы найдете полезную информацию о различных схемах и видах мошенничества: финансовом, по телефону, в сферах страхования, кредитования, компьютерной информации и предпринимательской деятельности, а также с использованием служебного положения и СНИЛС.

Фокусы с «голубыми фишками»

Дело было возбуждено в октябре 2017 года. Уголовное преследование по статье о манипулировании рынком в отношении трейдера Люлинского не стало прецедентом — подобные составы возбуждались и ранее, но до суда в этой экзотической для российского права квалификации никогда не доходило. Деяния, как правило, в финале расследования переквалифицировались на мошенничество (ст. 159 УК РФ), присвоение или растрату (ст. 160 УК РФ). Вместе с условным наказанием суд принял решение назначить осужденному испытательный срок в четыре года и установил запрет на осуществление им операций на рынке ценных бумаг в течение трех лет. Люлинский, однако, не признал вину — он считает методы ведения дел обоснованными и законными. Его адвокат пообещал обжаловать приговор.

Следствие с помощью экспертов Центробанка установило, что трейдер с марта 2011 года по декабрь 2016 года неоднократно и продолжительно манипулировал на торгах Московской биржи рынками 31 ценной бумаги. Речь шла о так называемых голубых фишках (так называют на фондовом рынке акции крупных ликвидных и надежных компаний со стабильными показателями доходности). В частности, Люлинский жонглировал акциями Лукойла, «Газпрома», Сбербанка, ВТБ, писал «Коммерсант» со ссылкой на директора департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерия Ляха.

Б-2

Артем Люлинский

Фото: vk.com/id107951926

Операции совершались в течение 494 дней, из них в 477 случаях трейдер оставался в плюсе (каждая операция в среднем приносила ему несколько сотен рублей прибыли). Средства со своего счета (в общей сложности его доход от операций составил 77 млн рублей) он выводил через четыре банка траншами в несколько сотен тысяч рублей — чтобы операции не бросались в глаза. Эти средства Люлинский, предположительно, тратил на развитие собственного бизнеса — он был учредителем ООО «Спортивный клуб «Прайд». Толчком к расследованию недобросовестной деятельности клерка стало внутреннее расследование «Ак Барса».

Любопытно, что Люлинский ранее фигурировал в качестве участника теневой схемы с использованием инсайдерской информации при торговле ценными бумагами ПАО «Нижнекамскнефтехим».

Махинации – статья УК РФ и наказание

Данные мошеннические деяния наказываются по ст. 159 УК РФ. Уровень ответственности зависит от состава преступления, от его тяжести и от наличия или отсутствия смягчающих обстоятельств:

  1. За мошенничество присуждается денежный штраф от 120 тысяч рублей до 1 млн. Назначаются обязательные, исправительные работы и ограничение свободы на период до 2 лет.
  2. За финансовые махинации суд может присудить преступникам реальное лишение свободы сроком от 4 месяцев до 10 лет. В качестве обязательного дополнения преступнику присуждается ограничение свободы и достаточно крупный денежный штраф в виде получаемого за три года дохода.
Статья 159 УК РФ. МошенничествоСтатья 159 УК РФ. МошенничествоСтатья 159 УК РФ. МошенничествоСтатья 159 УК РФ. Мошенничество
Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Илья Коршунов
Наш эксперт
Написано статей
134
Добавить комментарий