Карты сдали

Виды мошенничества в банке

Мошеннические действия в банках можно условно разделить на несколько групп:

  • Мошенничество при кредитовании – зачисление сумм, предназначенных для погашения долга на другие счета, оформление кредитов на несуществующих заемщиков, оформление кредитов без ведома клиентов;
  • Мошенничество при рассчетно-кассовом обслуживании – несанкционированное списание сумм со счета, подмена купюр фальшивыми, вытягивание банкнот из пересчитанной пачки;
  • Мошенничество с депозитами – изъятие внесенных средств, преуменьшение сумм в документах, списание средств без ведома клиента.

Большинство банковских махинаций осуществляются в филиалах и отделениях банков, где меньше контроля, а не в крупных головных офисах. В таких условиях сотрудников меньше, но они вовлечены в большее количество бизнес-процессов, что открывает более широкие возможности для незаконной деятельности.

Виды мошенничества с деньгами

Мошенничество с деньгами – это одна из самых обширных и всеобъемлющих групп, ведь практически любое мошенничество, так или иначе, подразумевает незаконное овладение чужими денежными средствами. Однако можно выделить несколько способов мошенничества, связанных косвенно или непосредственно с наличными купюрами. Эти способы могут практиковаться в магазинах, ларьках, обменных пунктах. Самым простым и распространенным является мошенничество путем замены настоящих купюр в пачке на фальшивые (в основном, сверху и снизу – настоящие, посередине – фальшивые или обычная бумага). Также практикуется «недостача» — из уже пересчитанной пачки купюр вытягивается несколько банкнот. Мошенничество может производиться также с помощью банкомата при попытке снять наличность, на котором устанавливается датчик, считывающий персональные данные. 

Что делать потерпевшему?

Рассмотрим, куда пожаловаться на мошенников в интернете. Если вы обнаружили подозрительный сайт, сообщите о нем в Роскомнадзор. Именно это ведомство занимается блокировкой ресурсов. Обращение можно оставить прямо на сайте госоргана.

Куда сообщить о мошенничестве в интернете? Если вы столкнулись с аферистами, не стоит спускать им с рук кражу ваших средств, даже если сумма небольшая. Не сообщив в полицию, вы даете злоумышленникам возможность и дальше наживаться на доверчивых людях. Подайте заявление в ближайшее к вам отделение полиции. Нужно приложить к нему все подтверждающие документы: скриншоты переписки с преступниками, чеки и квитанции о переводе денег и т.д.

Целесообразно сразу же обратиться в полицию после того, как стало известно об обмане. Мошенничество в интернете расследует отдел “К”. После подачи заявления обратитесь в банк за возвратом средств. Лучше, если вы успеете сделать это в тот же день, когда перевели деньги аферистам. Впоследствии можете принести в кредитную организацию решение о возбуждении уголовного дела по вашему заявлению. Это увеличит шансы на возврат денег.

Куда сообщить о мошенничестве в интернете, если в полиции отказались возбуждать дело? Подайте жалобу в прокуратуру. Ведомство проведет проверку и при необходимости обяжет правоохранителей начать расследование.

Куда жаловаться на интернет-мошенников?

Рассмотрим, как и куда обратиться по поводу мошенничества в интернете. Заявление необходимо подать лично в любое отделение полиции. Оно должно содержать следующие данные:

  • ФИО начальника;
  • ваши данные — ФИО, адрес, контакты;
  • обстоятельства преступления, сумма ущерба, действия преступников;
  • вся информация о злоумышленниках, в том числе их ФИО, адреса, контакты;
  • доказательства мошенничества;
  • указание на то, что вы знаете об ответственности за ложный донос;
  • дата и подпись.

Куда жаловаться по поводу электронного мошенничества, если в полиции не стали возбуждать дело? Направьте жалобу в отделение прокуратуры в вашем городе. Укажите в заявлении:

  • наименование органа прокуратуры;
  • ФИО заявителя, адрес, контакты;
  • обстоятельства преступления;
  • сведения о подозреваемых;
  • требования (например, «Прошу проверить законность действий организации (наименование)»);
  • доказательства;
  • дату и подпись.

Заявления рассматривают в течение 15-30 дней.

Как вернуть деньги у интернет-мошенников?

Мы рассмотрели, куда сообщить о мошенничестве в интернете, однако наиболее актуальным остается вопрос о возврате похищенных средств. При электронном мошенничестве жертвы в большинстве случае добровольно переводят деньги на карту аферистам. Если вам стало известно об обмане, в кратчайшие сроки напишите в банк заявление об отмене транзакции. Но помните, что это право, а не обязанность кредитного учреждения.

Даже если банк ответит отказом или проигнорирует обращение, сохраните документ. Он пригодится впоследствии на суде.

Если аферисты обманным путем завладели вашими данными для входа в онлайн-банк, незамедлительно заблокируйте все счета и карты.

Если попытки вернуть деньги, отправленные на счет мошенника, через банк не увенчались успехом, обратитесь в полицию. По окончании расследования, если суд признает ваших обидчиков виновными, возможно, с них удастся получить деньги. Будьте готовы к тому, что процесс может затянуться на полгода и даже на более длительное время.

Лучше заранее обезопасить себя и пользоваться лишь проверенными платежными системами, например, Яндекс.Деньги. Они защищают транзакции.

Предпосылки к появлению интернет-мошенничества

Каждый из пользователей интернета хоть раз натыкался на рекламу, которая предлагала вам нечто сногсшибательно взамен на небольшие деньги. Кроме того, предложение обычно подразумевало полную пассивность со стороны лица, его оплачивающего. Так и появилась реклама магического изменения параметров фигуры, мгновенного обретения богатства, привлечения второй половины, излечения от всех болезней и т.д. Разумеется, достичь всего этого, не пошевелив и пальцем – мечта каждого из людей.

Мошенничество, как явление, становится возможным и успешным лишь в том случае, когда злоумышленники хорошо разбираются в таких аспектах человеческого разума, как:

  • стереотипное мышление;
  • психология.

Отсюда они понимают, на что в обществе имеется спрос, и знают, на какой ментальный рычаг нужно надавить, чтобы обманываемый ими гражданин мгновенно расстался с некоторой суммой денег.

Чаще всего в роли мошенников выступают люди одаренные от природы и образованные, которые знают, на какие рычаги вашего сознания нужно надавать, чтобы выманить деньги

Помогает мошенничеству процветать также очевидная разница между тем, как живут представители элиты и обычные граждане. Последним как раз таки и хочется получить все то же, что есть у первых, при этом минуя этап прикладывания к тому немалых усилий.

Часто мошенничество воздействует наоборот, на самые лучшие и светлые чувства в человеке. Тогда открываются сборы на лечение больных детей, спасение животных, которых не существует, и добрые души, сидящие в интернете, отдают мошенникам порой последние свои средства к существованию, не удосужившись проверить правдивость предоставленной ими информации.

Мошенничество в интернете преследуется со стороны правоохранительных органов

В каких случаях происходит оформление?

Интернет пирамиды

Суть в том, что Вам предлагают распространять обучающие курсы или еще какие-то электронные или цифровые товары. Купив одну часть программы, Вы должны ее продать другим людям, потом приобрести следующую часть и продать ее нескольким пользователям и т.д. Пирамида работает, пока в нее вступают новые и новые участники. Как только их поток ослабевает, новые члены пирамиды не могут найти людей, которые купят у них программы, и все разваливается. Вы теряете деньги. Определить предложения пирамид очень просто – в их вакансиях нет конкретных обязанностей, которые Вы должны выполнять, зато много ярких перспектив, которые якобы Вам светят, если Вы вступите в программу. Часто в предложениях сетевых пирамид пишут, что платят деньги за чтение писем или рассылку материалов. Все это интернет мошенничества.

Клики, чтение писем, спонсоры и прочее

Это не обман и не интернет мошенничество в чистом виде, однако за клики и чтение писем платят настолько мало, что заработать в подобных системах хоть какие-то деньги невозможно. Посещая сайты за десятые доли центов, Вы сможете за день заработать меньше рубля. Смысла в этом нет. Все объявления о том, что Вы сможете получить на кликах несколько долларов в день – огромное преувеличение. Я общался с людьми, которые пробовали эти системы – максимальный заработок у них по 10-20 центов. Если же компания обещает платить больше или за регистрацию дает по 10-20 долларов, это означает лишь одно – накопив на счете минимальную для вывода сумму и подав заявку на перевод денег, Вы ничего не получите. Вас счет в системе просто заблокируют.

Виды интернет-мошенничества

Каждый день видов обмана на просторах интернета реализуется все больше и больше. И все неспроста, ведь под маской всемирной паутины можно претвориться кем угодно, легко вводя граждан в заблуждение.

Сегодня существует несколько официально установленных разновидностей обмана через сеть Интернет:

  • обман, имеющий под собой цель в виде перевода денег на счет злоумышленника;
  • определение кодировок и личной информации жертвы;
  • благотворительные фонды, якобы существующие;
  • аферы в индустрии, касающейся брака и порнографии;
  • заражение компьютерной техники вредоносными программами;
  • торговля в интернете запрещённой или нерабочей продукцией;
  • финансовые пирамиды.

Сегодня существует огромное множество разновидностей мошенничества в интернете, и список, и так кажущийся бесконечным, только продолжает пополняться

Мошенническим действиям, направленным на получение вашего пин-кода от банковских карточек, паролей социальных сетей, прочих учетных граждан, даже дали такое название, как «фишинг». Данную «технику» реализовать злоумышленники могут различными способами.

Например, вы можете получить на телефон сообщение, в котором будет сказано, что ваша банковская карта подверглась блокировке, и для ее снятия вам нужно немедленно отправить сотруднику кредитной организации:

  • номер вашей карточки;
  • пароль.

В других ситуациях злонамеренные лица могут предложить вам принять участие в конкурсе, ради чего предварительно вам нужно будет внести личные данные о себе в ту или иную анкету. Искомая анкета может содержать, например, такие графы, как:

  • номер паспорта;
  • номер кредитной карточки и т.д.

В условиях затяжного экономического кризиса многие семьи испытывают проблемы с финансами, и потому готовы поверить даже в самые нереальные обещания мошенников

К сожалению, на такой, казалось бы, очевидный способ получить обманом деньги попадается большое количество людей, ввиду простого желания поправить свое материальное положение.

Собирают средства и под видом благотворительных организаций, помогающих:

  • кошкам и собакам, а также прочим животным;
  • детям;
  • старикам;
  • инвалидам;
  • тяжело-больным и т.д.

Также вам могут предлагать купить качественные, а иногда и брендовые вещи через интернет, за крошечную цену, придумывая убедительную историю, которая стала причиной такого понижения цены. Многие люди переводят деньги на счета «продавцов», но свои товары, разумеется, так и не получают.

В последнее время популярность получил такой вид мошенничества, как брачные сайты, в которых подбирают возлюбленных. Часто для того, чтобы открыть доступ к просмотру потенциального жениха-иностранца или особенно завидной невесты, мошенники предлагают оплатить незначительную сумму. Разумеется, такие оплаты проводит далеко не один человек, и в конечном итоге никаких контактов никто не получается.

Играя на ваших чувствах, эти злоумышленники собирают действительно большие суммы

Что говорит закон

Правовое регулирование на просторах интернета серьезно затрудняется тем фактом, что далеко не каждый пользователь интернета считает необходимым после того, как его обманули, писать заявление в полицию.

Дело в том, что бытует мнение, будто наказать виртуальное мошенничество с реальными последствиями практически не реально. Кроме того, довольно сложно связать действия преступников, прячущихся в интернете в некоторых случаях со статьей Уголовного Кодекса «Мошенничество».

Выдержка из УК РФ Статьи 159. Мошенничество

Тем не менее, именно под эту статью № 159 подходят:

  • и денежные пирамиды;
  • и сборы средств несуществующим нуждающимся;
  • покупки таблеток для похудения и т.д.

Поэтому, обращаться в правоохранительные органы, чтобы наказать преступников, не только можно, но и нужно.

Основной для такого рода преступления, как интернет-мошенничество, является то, что злоумышленник с целью получить впоследствии материальную выгоду делает следующее:

  • лжет;
  • злоупотребляет людским доверием.

Потому, для закона РФ не имеет значения, каким именно образом люди оказываются обмануты. Виртуальное или нет – это преступление.

Конкретно интернет-мошенничество обозначенная нами ранее статья Уголовного Кодекса трактует, как поступок средней тяжести, которое в некоторых случаях может приобрести характер тяжкого. Под такими случаями подразумеваются ситуации, когда пострадавшее лицо понесло ущерб на сумму более 1 миллиона российских рублей.

Суммы, которые мошенники получают в интернете за день, могут быть действительно огромными, и варьироваться от нескольких тысяч до нескольких сот тысяч рублей или более

Объектом такого преступления, как интернет-мошенничество, являются:

  • конкретная собственность потерпевшего;
  • право собственности.

Характерным для обсуждаемого нарушения признаком является то, что передача имущества или прав на него производится в добровольном порядке.

Определяет 159 статья также и объективный аспект преступления. Он состоит в причинении имущественного ущерба с использованием обмана. Имеет большое значение, что когда искомое преступление не имеет признаков хищения. Субъективная же сторона, согласно букве закона, определятся прямым умыслом.

Ответственность за данное нарушение наступает при условии, что преступник:

  • достиг возраста в 16 лет;
  • полностью вменяем.

К сожалению, мошенничают чаще всего люди действительно эрудированные, и даже образованные, разочаровавшиеся в общественной системе или слишком ленивые, чтобы работать

Виды мошенничества в интернете

К ним относятся:

  • предоплата при интернет-покупках;
  • фишинг;
  • попрошайничество;
  • фейковые страницы помощи;
  • вирусы;
  • удаленная работа;
  • мнимые переводы и просьбы о возврате;
  • фейковые ссылки на сайты;
  • блокировка аккаунтов.

Рассмотрим подробнее некоторые из них. Самый популярный способ — мошенничество в интернете с предоплатой. В этом случае аферист под видом продавца требует уплатить какую-то сумму перед отправкой товара. Как правило, она небольшая и не вызывает подозрений у покупателя. Однако мошенник исчезает, как только получает средства.

Еще один вид афер — предложение стать участником проекта, который принесет деньги. В этом случае преступники создают финансовую пирамиду, привлекая средства от любителей легкой наживы. Получить прибыль могут разве что первые участники, остальные просто потеряют деньги.

Нужно быть бдительным при поиске работы через интернет. Некоторые компании просят заплатить еще до собеседования или во время него. Предлоги могут быть разными: обучение, создание аккаунта на корпоративном сайте и т.д. Ни одна серьезная фирма, действительно предлагающая работу, не будет требовать от соискателя внести деньги.

Еще один часто используемый способ — блокировка аккаунта в соцсетях. Она может быть как мнимой, так и реальной. В первом случае владельцу профиля приходит смс, в котором сообщается, что аккаунт взломали, для возвращения доступа к нему нужно перейти по ссылке. Если пользователь следует рекомендациям злоумышленников, его устройство заражают вирусом. При другом варианте развития событий по ссылке пользователь переходит на сайт-клон соцсети и вводит свои данные, которые тут же становятся известны злоумышленникам. Иногда мошенники в интернете действительно взламывают профили и вымогают деньги с их владельцев.

Как понять, что Вас хотят обмануть?

Многие предложения лохотронщиков имеют определенные признаки, которые изложены ниже:

  • В предложении нет четкой информации, чем Вам придется заниматься.
  • Предлагают рассылать электронные письма или сортировать почту.
  • Ищут всех желающих, четких требований к работникам нет.
  • Работодатель просит перевести деньги за обучение или под любым другим предлогом.
  • Как правило, в качестве заработка указывают 500 или 1000 долларов, реже пишут о 3000 долларов и больше в месяц.
  • Обещают золотые горы, радужно описывают перспективы.

Запомните, серьезные работодатели четко указывают, какую работу они предлагают, какой работник им нужен, какими знаниями и квалификацией Вы должны обладать для выполнения проекта. И настоящие работодатели никогда не попросят денег с фрилансера – им не нужны деньги, ведь они сами должны платить их за работу! Чем меньше людей будут связываться с интернет мошенничеством, тем быстрее Интернет очиститься от сомнительных предложений.

Рекомендуем

Осторожно, тренинги! Как не остаться с пустым карманом после курсов?

Алексей решил стать бизнесменом, для чего пошел на тренинг. Поскольку денег на открытие дела у него не было, он оформил несколько кредитных карт и …

Кто такие сборщики тестовых заданий и как не попасться на их удочку?

В этой статье расскажем про схемы, которые практикуют не очень честные люди. Их называют сборщиками тестовых заданий. Чаще всего от них страдают …

Ответственность за нарушение закона

Все перечисленные выше действия злонамеренных людей попадают под преступления, последствия которых регулируются статьей Уголовного Кодекса № 159.

Согласно данному нормативно-правовому акту, наказание за мошенничество в интернете может быть применено к злоумышленникам в виде следующих последствий.

Таблица 1. Какие последствия стоит ждать, если вы осуществили акт интернет-мошенничества, и были пойманы правоохранительными органами

Наказание Преступление совершалось одним человеком Преступление совершалось группой лиц
Штраф При совершении данного преступления вы можете отделаться лишь штрафом, сумма которого, тем не менее, составит 120 тысяч рублей. Для группы лиц штраф будет составлять сумму, значительно превышающую ранее названную, а именно 300 тысяч рублей.
Обязательные работы Судья может назначить вам обязательные работы на срок до 360 часов суммарно. Длительность обязательных работ в данном случае возрастает до 480 часов.
Исправительные работы Также к вам может быть применена такая мера ответственности, как исправительные работы, посещать которые преступники должны будут в течение целого года. Срок исправительных работ в данном случае составит 2 года.
Тюремное заключение Кроме того, в дополнение к вышеперечисленным гуманным наказаниям, добавляется еще одно, подразумевающее, что мошенники могут быть заключены в тюрьме на срок в 2 года. Возможно также и тюремное заключение, срок которого составит 5 лет, в течение которых гражданин также будет находиться на принудительных работах.

Существуют различные отягощающие обстоятельства, способные повлиять на то, как именно последствия наступят для злоумышленников после совершения преступления

Так, например, если мошенником являлась лицо, использующее для своих злонамеренных целей служебное положение, то для него наказание будет уже следующим:

  • 500 тысяч рублей штрафа;
  • 6 лет заключения в тюрьме.

Впрочем, при желании в этом случае лишение свободы можно будет сократить до двух лет, и принимать участие в обязательных работах 6 лет.

Что и говорить, если групповое мошенничество повлекло за собой совершение преступления в особо крупном размере, или участниками данного преступного объединения были одни лишь должностные лица. Тогда сумма штрафа увеличится ровно в два раза, а длительность заключения в тюрьме возрастет до 10 лет.

Будьте внимательны и не попадайтесь на удочку мошенников

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Илья Коршунов
Наш эксперт
Написано статей
134
Добавить комментарий