Реинвест

Как это работает

Разберем принцип работы реинвестирования. Допустим, у вас
есть миллион рублей для вложений. Вы покупаете на него акции крупных компаний.
В конце года получаете дивиденды на 150 тысяч рублей. Теперь думаете, какой вид
реинвестирования выбрать: полное или частичное.

Можете часть отложить на сбережения или потратить в удовольствие, остальное вложить обратно в акции или другой инвестиционный инструмент. Чем больше реинвестируете, тем больше прибыль. Главное, подходить к инвестициям с умом.

Прибыль получается за счет двух факторов:

  1. Проценты;
  2. Время.

Не позволяйте деньгам утекать в никуда, пусть работают и
приносят прибыль.

Финансовое и реальное реинвестирование

Реинвестирование делится на несколько видов:

  • Финансовое. Это, когда капитал, полученный от инвестиции, вкладывается в инструменты, которые не привязаны к конкретному бизнесу, генерирующему прибыль. Речь об облигациях, ПАММ-счетах, валютах, золоте и сырье (нефть). Например, реинвестировать могут для того, чтобы получать стабильный доход. Но чаще валюту и сырье покупают с целью подзаработать на их краткосрочном росте.
  • Реальные реинвестиции. Заработанные средства вкладываются в какой-нибудь серьезный бизнес, способный генерировать стабильную прибыль и приносить постоянные дивиденды. Инвестор, к примеру, покупает долю в крупной корпорации, открывает или пополняет долгосрочный депозит, приобретает какое-нибудь недвижимое имущество, землю, чтобы сдавать их в аренду.

Есть ли риски при реинвестировании

Риск конечно есть и от него никуда не деться. Ваш управляющий, в счета которого вы вложились может дать просадку, брокер может , в стране может случиться революция и т.д. Короче риски есть и нужно просто это принять как неизбежность! Инвестирование, тем более в высокодоходные инструменты, всегда связано с определенными рисками.

Тут есть 2 варианта:

  1. принять риски как часть работы и попытаться свести их к минимуму
  2. не работать с памм счетами, а просто открыть депозит в любом банке

Отдав деньги банку вы почти на 100 % оградите себя от рисков, но процент прибыли будет едва ли перекрывать инфляцию.

Выбрав первый вариант и грамотно организовав свою работу, вы будете получать процент прибыли в 2 – 5 раз, а то и больше, нежели в банке.

Риск минимизируется путем диверсификации, выбора надежного проверенного брокера и управляющих памм счетами.

Я уже упоминал в своих предыдущих статьях о брокере , внимательно к нему присмотритесь. У него есть уникальная возможность для инвестора в памм счета установить ограничение на максимальные убытки.

То есть, говоря простыми словами, если управляющий начнет торговать в минус, то при достижении установленного вами уровня ваш вклад закроется и ваши деньги автоматом вернутся вам на счет.

Как по мне, то это просто супер фишка этого брокера. Подобное есть еще только у Альпари, но так не автоматизирован процесс закрытия вклада. Вас просто предупредят о просадке, а закрывать нужно будет ручками!

Приветствую вас, уважаемые читатели и подписчики! Существует старинная притча о том, как изобретатель игры в шахматы Сесса показал своё творение правителю. Тот остался под огромным впечатлением и спросил, какую награду хотел бы получить Сесса.

Мудрец скромно ответил, что многого ему не надо: 1 зерно пшеницы на первую клетку шахматной доски, 2 зерна на вторую, четыре на третью и так далее. Правитель расхохотался и сказал: «Будь по-твоему!».

Как потом оказалось, во всём мире не хватило бы зерна для выполнения этой просьбы. Никакого чуда здесь нет, а в бизнесе это явление известно как реинвестирование.

Глоссарий определяет реинвестирование как «дополнительное вложение собственного или иностранного капитала в экономику в форме наращивания ранее вложенных инвестиций за счёт полученных от них доходов или прибыли».

Говоря простыми словами, реинвестирование это инвестирование прибыли, полученной от ранее сделанных инвестиций, причем прибыль может иметь самое разное происхождение.

Например, Роберт Кийосаки в своих не раз приводил пример реинвестирования в объекты недвижимости.

Предположим, собственник недвижимости сдаёт её в аренду. Вполне возможно (и даже, скорее всего) арендных платежей не хватит для того, чтобы приобрести в кредит ещё один объект.

Но что мешает сдать в аренду и его тоже? Более того, при благоприятной рыночной конъюнктуре кредит под залог уже имеющейся недвижимости можно взять на значительно более выгодных условиях. При наличии хорошо продуманной стратегии суммарный денежный поток может нарастать с каждым новым объектом.

Однако, не стоит забывать, что вложение средств в недвижимость выгодно на растущем рынке, тогда как на падающем .

Кстати еще один интересный пример работы сложного процента можно найти в статье « ».

Механизм реинвестирования

Реинвестирование простыми словами — это если полученную прибыль вы не потратили на себя, а повторно вложили в акции/облигации/недвижимость. Разберем на простом примере: есть акции определенной компании на сумму в 100 тысяч рублей. Через год, происходит выплата дивидендов по этим акциям на сумму в 10 тысяч рублей. Полученную прибыль можно либо потратить, либо дополнительно приобрести ещё акций.

Во втором случае, реинвест прибыли будет приносить ещё больший доход. Реинвестирование может быть полным — вкладывается вся полученная прибыль, или частичным (часть прибыли инвестор тратит на собственные нужды). Повторное вложение прибыли работает по принципу сложного процента: полученный доход начинает работать и приносить новую прибыль, которая тоже дает определенный доход. 

Что нужно учитывать для реинвестирования

Для того, чтобы определить выгоду от реинвестирования следует учитывать как экономические, так и внешнеэкономические факторы. Если они благоприятно влияют на новые вложения, нужно подобрать оптимальные для этого инструменты. Последний этап — это вычислить потенциальный доход с учетом возможных рисков и инфляции. 

Также, следует придерживаться нескольких советов:

  1. Надежность. К выбору банку, брокера или другой организации следует подойти с максимальной ответственностью. Предварительно нужно изучить всю доступную информацию, а уже потом принимать взвешенное решение. 
  2. Длительность. Период реинвестирования играет ключевую роль. Эффект от повторного вложения средств накапливается постепенно, поэтому наибольший рост будет заметен спустя 3-5 лет. 
  3. Перераспределение прибыли. Полученный доход обязательно нужно инвестировать при помощи сразу нескольких инструментов. Это значительно уменьшает риск потерять вложенные средства. 
  4. Контроль ситуации. С ростом вклада также растут и различные инвестиционные риски. 

Реинвест — это действительно выгодный способ увеличить первоначальную прибыль. Он предполагает использование нескольких инструментов: банковские вклады, ИИС, акции, облигации, недвижимость. Инвестиции с реинвестированием предполагают как высокий уровень доходности, так и высокие риски. Поэтому перед повторным вложением средств следует провести анализ соотношения выгода-риск.

Если вы не нашли в статье ответ на интересующий вас вопрос — с радостью отвечу по контактам, указанным на сайте!

Что это такое

Главная цель реинвестирования – прибыль и увеличение капитала.

В экономике существуют понятия об активах и пассивах, составляющий бухгалтерский баланс. Активы приносят прибыль, пассивы лишь требуют еще денег. Допустим, купили машину, теперь надо вкладываться в ее обслуживание, техосмотр, ремонт, топливо и прочее. Получается, автомобиль – это пассив. Но если будете с помощью автомобиля зарабатывать, он превратится в актив. К активам относится недвижимость, ценные бумаги, бизнес, франшизы, то есть проекты, увеличивающие вложенные в них средства.

Успешно инвестируя деньги в перечисленные инструменты, вы получаете прибыль. Но лучше не радоваться раньше времени и не тратить все на бесполезные вещи, не приносящие доход. Займитесь реинвестированием, чтобы прибыль росла и росла, а потом уже сможете позволить себе все, что захотите.

Существует два вида реинвестирования:

  • Полное, когда прибыль снова идет в оборот;
  • Частичное, когда часть дохода идет на нужды, а часть обратно инвестируется.

Выбирайте подходящий формат и начинайте реинвестировать.

Условия успешного реинвеста

Успешность реинвестирования зависит от таких факторов:

  1. Надежность. Вы должны быть уверены, что не потеряете даже часть из инвестируемых денег.
  2. Базовая финансовая грамотность. Необходимо научиться тому, чтобы делать хотя бы ориентировочные прогнозы по финансовым инструментам.
  3. Не вкладывать последние деньги, особенно если высок риск их потерять.

Расчетная формула

Наиболее часто реинвестированием занимаются не физические, а юридические лица. Существует определенная формула расчета, которая отражает дивидендную политику компании. Она отражает, сколько денег уходит на выплату процентов по ценным бумагам, сколько возвращается в производство, а сколько инвестируется предприятием.

RR = (КЗ – А – ПЧК)/(П(1 – Н)), где

  • RR – коэффициент реинвестированной прибыли;
  • КЗ – капитальные затраты;
  • А – амортизация;
  • ПЧК – прирост чистого капитала;
  • П – прибыль до выплат дивидендов и налогообложения;
  • Н – налоговая ставка.

Реинвестирование прибыли — за и против

Однозначно, реинвестирование — это один из самых эффективных способов увеличить прибыль от инвестиционных вложений. Достаточно оставлять прибыль в работе — и сложный процент постепенно сделает своё дело. Можно добиться более стабильных результатов, переводя прибыль в другие инструменты — из инвестиционного портфеля деньги не выводятся, но за счёт диверсификации активов риски становятся ниже.

Тем не менее, из прошлого раздела стало ясно, что не всегда реинвестирование прибыли бывает эффективным. Мы столкнулись с тем, что при высокой инфляции реинвестиции могут не дать положительного эффекта — и тогда, очевидно, лучше снимать прибыль и просто тратить её на нужные вещи (разумеется, не забывая, что деньги надо расходовать с умом). Не надо смотреть, как тают сбережения. Либо вкладывать деньги там, где инфляция не так сильно влияет на ставку реинвестирования.

Другая проблема, связанная с реинвестированием — это возможность потерять всю прибыль. Не существует безрисковых инвестиций, а значит всегда есть вероятность потерять деньги. Так не лучше ли снимать от греха подальше всё, что удалось заработать? Тут каждый инвестор сам решает, однако когда речь идёт о высокорискованных вложениях вроде ПАММ-счетов, тактика выхода в безубыток (заработал 100% — вывел начальный депозит) становится весьма актуальной.

Если вы все же хотите реинвестировать прибыль, то вот вам несколько советов:

Чем дольше — тем лучше. Положительный эффект от реинвестиций накапливается постепенно, как снежный ком: сначала он небольшой — но чем дальше, тем он сильнее. В зависимости от ставки доходности разгон может занять 5, 10 и даже 20 лет, но чем дальше, тем быстрее идёт рост. Также многое зависит от инфляции — она накапливается по тем же правилам, что и доходность, а значит деньги тоже быстрее обесцениваются с течением времени:

Казалось бы, уж за 20 лет банковский депозит поборет инфляцию за счёт сложных процентов, но как видите — этого не происходит. Скорее наоборот, инфляция накапливается и её график со временем отрывается всё больше.

Надежность — превыше всего. Это следствие прошлого совета: чтобы инвестировать долго и успешно, нужно чтобы все шло как по маслу. Выбор банка, брокера или другой организации, через которую вы будете вкладывать деньги — это очень ответственный шаг. Нужно внимательно изучать всю доступную информацию и принимать взвешенное решение. Любая недооценка рисков может сильно аукнуться. Причем обиднее всего будет через несколько лет, когда накопится приличная сумма — потеря времени даже страшнее, чем потеря денег.

Перераспределяйте прибыль. Заработанные деньги можно и нужно инвестировать в другие инструменты. Так вы уменьшаете риск потерять большую сумму, которая накопится за несколько циклов реинвестирования.

Постоянно следите за ситуацией. Эта общая рекомендация для каждого инвестора, но особенно актуально при использовании реинвестиций. При экспоненциальном росте вашего вклада точно так же растут и различные инвестиционные риски, а значит каждая допущенная вами ошибка будет обходиться всё дороже и дороже.

Реинвестирование ИИС

Механизм реинвестирования также доступен для капитала, что хранится на ИИС. Основная сложность состоит в том, что не все брокеры разрешают снимать со счета полученные купоны и дивиденды. Но, даже не снимая денег, можно вложить их вновь в инвестиционные инструменты. За счет этого доход повысится в несколько раз. 

Если снятые деньги опять положить на ИИС, то сумма, с которой будет возмещен подоходный налог увеличится. Если же не снимать деньги и повторно их реинвестировать, то финансовая операция не будет учитываться при возмещении налога. 

О плюсах и минусах ИИС вы можете узнать, прочитав эту статью>>>

Франшизы

Франшиза – разновидность взаимовыгодного сотрудничества между брендом и его представителем. Допустим, хотите вести бизнес и стать частью известной сети кофеен. Вы понимаете, что конкуренция среди кофейного бизнеса высокая и зайти с нуля будет катастрофически сложно. Поэтому изучаете разные варианты и присоединяетесь к востребованной сети.

Суть франшизы: вы используете названия бренда, его наработки, рекламу, дизайн, не отклоняйтесь от прописанного стиля и получаете прибыль. Не надо сливать бюджет на рекламу, переживать трудные времена. Известное имя приносит прибыль спустя несколько лет.

Минусы франшизы в недостатке свободы и необходимости платить взносы. Вы не можете заниматься самодеятельностью, иначе бренд оштрафует вас, нельзя менять дизайн или технологии.

Использование

В настоящее время процесс реинвестирования активно используют во всём мире. Его использование способствует значительному увеличению доходности первоначального вложения и не зависит от стартового размера. Каждый раз при пополнении вклада следует помнить, что средства добавляются к первоначальному вложению, а проценты рассчитываются от суммы, которая образовалась после пополнения счёта.

Многие банки предлагают эксклюзивные условия для вкладчиков, предполагающие реинвестирование прибыли, тем самым создают взаимовыгодное сотрудничество инвестора и банка. Для любого вкладчика возможность реинвестирования процентов является реальным шансом за короткий срок увеличить сумму первоначального капитала, получая денежные средства, обеспечивающие пассивный доход.

Реинвестирование считается простым и эффективным способом увеличения капитала, который использует большинство успешных инвесторов, понимающих, что чем больше средств они инвестируют, тем больше получат прибыли. Сутью реинвестирования прибыли является повторное её вложение в те же активы, куда вложены первоначальные инвестиции или в какие-либо другие финансовые инструменты.

Если рассматривать первый случай, здесь проценты рассчитываются от новой, пополненной суммы, во втором случае инвестору предоставляется возможность выбора более рискованных и более доходных инвестиций. Существует и смешанный вариант, предполагающий реинвестирование одной доли прибыли в первоначальные вложения, а другой доли – в новые инвестиционные продукты. Кроме этого, реинвестиции могут быть ориентированы как на долгий период времени, так и на использование краткосрочной спекулятивной тактики.

Где можно или нельзя реинвестировать

Мы уже выяснили, что не все реинвестиции одинаково эффективны. Точнее говоря, не каждый инвестиционный инструмент пригоден для использования подобной тактики. Не лишним будет ознакомиться с наиболее популярными способами вложений и решить, где можно оставлять прибыль работать, а откуда лучше вывести заработанные деньги:

Инвестиционный инструмент Можно или нельзя Комментарий
Акции Скорее можно Чтобы вывести прибыль придётся продать акции, а это не самый хороший вариант. По существу, приобретение акций на дивиденды – это настоящая реинвестиция, и она может быть очень доходной, если вложиться в надёжный бизнес
Банки Скорее нельзя Банковские депозиты едва перекрывают уровень инфляции, значит, доходы обесцениваются так же быстро, как зарабатываются. Лучше расходовать проценты на что-то нужное или вкладывать в более прибыльные инвестиционные инструменты
Вложения на Форекс По ситуации На валютном рынке огромное разнообразие возможностей вложений. Есть возможность выбора консервативных активов, где можно реинвестировать доходы для максимальной выгоды. Существуют и рискованные высокодоходные активы, где лучше вывести полученный доход сразу
Недвижимость Можно и нельзя Сдавать жильё в аренду – самый простой вариант получения пассивного дохода, но и тут реинвестирование может быть полезным. Например, можно в течение года брать арендную плату и сделать ремонт на вырученные средства. Это позволит поднять плату за аренду
Бизнес Можно Бизнес должен развиваться, а без реинвестирования прибыли этого сложно достичь. Например, даже сайт в интернете развивается лучше при реинвестиции прибыли от рекламы
Образование Можно Инвестирование в образование считается одним из наиболее прибыльных, а сейчас нужно постоянно повышать уровень образования. Чаще всего сложно дать точную оценку отдачи расходов на образование, но если говорится об обучении в области инвестиций, нужно просто посмотреть на прибыльность своего инвестиционного портфеля
Криптовалюта Скорее нельзя До сих пор это крайне спорный способ инвестирования, где стабильный рост актива никто не гарантирует. Значит, полученный доход нужно выводить и вложить в актив понадёжнее
Пирамиды и хайпы Категорически нельзя Тут без обсуждений понятно: если имеется шанс потерять вклад (причём неизвестно когда это произойдёт, но скоро), необходимо как можно быстро заработать и вывести начальный вклад. А самый лучший вариант – вовремя выйти из хайпа, имея хороший плюс, но на это способны лишь избранные. Большинство вкладчиков теряют свои вложения

Увеличиваем прибыль – важные замечания насчет реинвестирования

Чтобы увеличить прибыль с помощью этой стратегии:

  • вовсе необязательно вкладывать всю сумму заработанного. К примеру, Уоррен Баффетт, известный финансист и один из богатейших людей планеты, чье состояние на начало 2020 г. превысило 100 миллиардов долларов, считает, что реинвестиции размером 50% от доходов вполне достаточны для очень быстрого наращивания последующих поступлений;
  • большинство успешных инвесторов реинвестируют прибыли раз в месяц. Это очень выгодно, ведь примеру, если месячный заработок равняется 10% от вложенного, то уже через какой-то год общая заработанная сумма от реинвестирования в более чем 3,5 раза превысит первоначальное вложение. Если же реинвестировать только раз в год, то общая сумма увеличится лишь вдвое.

Небольшое , но удачное вложение даже незначительной суммы может послужить стартом к наращиванию капитала. Реинвестирование полученного дохода позволит постепенно увеличить финансовые активы. Если постоянно изучать ситуацию на рынке, а не «плыть по течению», через некоторое время отдача вложенного капитала станет ощутимой.

Отказ от капитализации

Когда инвесторы сознательно отказываются реинвестировать прибыль, они лишаются возможности получить максимальный доход. В этом случае теряется основная задача финансовых операций, связанных с капиталовложениями. Новичкам, которые только осваивают инвестиционную деятельность, нужно помнить о сбалансированном формировании инвестиционного портфеля. Идеально, когда портфель наполняется инвестиционными инструментами, дополняющими друг друга в критических ситуациях.

Отказ от реинвестирования оправдывается, когда вкладчику предлагают инвестировать средства в сомнительный и малознакомый финансовый инструмент или проект. В подобной ситуации необходимо отказаться, так как это может быть мошеннической схемой, главная цель которой собрать денежные средства у доверчивых людей. Чтобы не оказаться жертвой мошенников необходимо регулярно мониторить финансовые рынки.

Факторы реинвестирования

Для того, чтобы определить самый оптимальный вариант использования средств реинвестирования, следует учитывать сразу несколько экономических факторов:

  • Инфляция. Чем выше её уровень, тем меньше смысла проводить реинвест. Обесценивание денег может сильно снизить выгоду от повторного вложения прибыли. 
  • Доступность и разнообразие финансовых инструментов. Чем их больше, тем проще выбрать самый выгодный вариант для реинвестирования. Чаще всего, лидирующие финансовые инструменты — это банковские вклады, недвижимость, покупка валюты. 
  • Экономический риск. Нужно учитывать, что чем выше риск, тем выше потенциальная прибыль. 

Все эти факторы следует принимать во внимание, чтобы понимать, есть ли смысл и какая будет доходность от повторного вложения денег. 

Реинвестируем правильно!

Как вы уже поняли из описанного выше примера, стопроцентное реинвестирование прибыли приводит к скрытым убыткам, которые, зачастую, способны уменьшить начальный депозит. Но так как мы не вкладываем больше в депозит личные средства, то без реинвестирования никакого разгона быть не может. А значит, нужно реинвестировать свою прибыль правильно. Как это сделать?

Мы предлагаем идти по пути компенсации издержек, капитализируя свой депозит только в положительной зоне. Достигается это следующим образом.

  1. Необходимо проанализировать результаты вашей торговли и определить начальный уровень риска. Допустим, вы определили его как 5% от депозита. То есть при начальном депозите в 1000 долларов закрытая по стоп-лосс сделка принесет вам убыток в 50 долларов.
  2. После того, как ваша прибыль увеличит депозит на 50% до 1500 долларов, увеличиваем уровень риска до 7,5% и последовательно наращиваем его дальше:
  • увеличение начального депозита на 100% — уровень риска 10%;
  • увеличение на 300% — уровень риска 20% и т.д.

При этом данная пропорция работает только в сторону роста – если размер депозита начал снижаться, то уровень риска не уменьшается.

  1. Как вы сами знаете из наших статей по психологии трейдинга, жадность и страх – это главные причины потери средств на валютном рынке. Поэтому, если у вас вдруг пошла череда убытков, то не нужно вступать с рынком в борьбу – вы все равно проиграете.

Необходимо остановить торговлю, вывести полученную прибыль, приведя депозит в первоначальную состояние. Немного отдохните, придите в себя – и можно начинать все заново. Поверьте, вы ничего не потеряете, а отдых, практически всегда, идет трейдеру на пользу.

Заключение

Всегда реинвестируйте часть полученного дохода. Даже небольшой процент может дать существенный результат при грамотном подходе.

Экономисты выявили, что реинвестируя 50% прибыли, вкладчики быстро обретают финансовую независимость. Но не рекомендуется пускать в дело все 100% дохода. С умом распределяйте денежные средства и не вкладывайте последнее.

Грамотный инвестор должен обладать запасом свободных средств, который позволит обеспечить, как минимум, пол года комфортной жизни. Если у Вас нет такого запаса, то стоит задуматься о создании такой «подушки».

На сегодня мы подошли к завершению. Подписывайтесь на блог и Телеграм канал.

Не забудьте отправить эту статью друзьям, которые интересуются темой.

Удачи и до новых встреч!

Выводы и заключение, куда инвестировать новичкам

В заключении хочу дать вам рекомендации по инвестированию средств, куда стоит инвестировать в этом году и на что обратить внимание. Хочу сказать сразу, что рекомендовать буду только серьезные организации которые заслужили внимания и доверие от инвесторов

На данном этапе не рассматриваю ХАЙП-проекты (что такое HYIP), так как сейчас пошли скамы и закрытие их (что такое СКАМ).

Инвестировать предлагаю в форекс брокеров, а именно в ПАММ-счета, которые работают и приносят прибыль многим, средняя доходность в месяц может составлять от 5-15%. Можно вкладывать и в агрессивные счета, которые могут, приносит прибыль от 20-65% в месяц, некоторые и больше, но тут нужно помнить о рисках.

На своей практике инвестировал деньги по-разному и постепенно отказываюсь от агрессивной торговли управляющих, так как в основном выхожу в ноль и прибыли толком не вижу.

Куда же инвестировать деньги?

Обзоры, отзывы, а также первоначальный вклад можете посмотреть в разделе, куда инвестировать, а также можете посмотреть отчеты.

Также предлагаю обратить внимание на:

Высокодоходные проекты
Форек брокеры
Бинарные опционы

Помните, что даю только рекомендации, а также могу посоветовать, куда выгоднее вложить, решать в итоге вам, иметь заначку в 100$ или через полгода уже иметь 160$, а при реинвестировании все 200$. Деньги вы вкладываете (перечисляете, пополняете свой личный кабинет) на счет компании, а не отдаете мне!

На этом наверное и закончим, надеюсь вы поняли, что такое реинвестирование и как оно будет выгодно любому человеку, если есть вопросы пишите, пообщаемся.

Источник записи:

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Илья Коршунов
Наш эксперт
Написано статей
134
Добавить комментарий